配合客户身份识别,保护个人信息安全

一、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

网上钱庄等非法金融机构逃避监管,不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗黑钱,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产的安全。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时:

·出示有效身份证件或者其他身份证明文件;

·如实填写您的身份信息,具体包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。住所地与经常居住地不一致的,填写经常居住地;

·配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

·回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或者其他身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

三、身份证件到期更换,请及时通知金融机构更新相关信息

金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,超过合理期限仍未更新的,金融机构将中止办理相关业务。

四、不出租或出借个人身份证件

出租或出借个人身份证件,可能会产生以下后果:

·他人盗用您的名义从事非法活动;

·协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

·您可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

·您的诚信状况受到合理怀疑;

·您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

五、保护自己 远离洗钱

·选择机构需谨慎,安全可靠排首位;

·配合识别是义务,身份证件请出示;

·身份信息如实填,核查证件请理解;

·交易用途请说明,证件到期需更新;

·身份证件不外借,账户信息不外泄;

·个人账户不租借,账户安全要保护;

·洗钱陷阱要警惕,金融诈骗要防范;

·齐心协力反洗钱,美好生活共创建。