商业银行理财托管业务
一、产品简介
依据法律法规和托管合同的要求，作为托管人为国内及外资商业银行销售的投资理财计划提供资产保管、资金清算、投资监督、会计核算、资产估值以及信息披露等服务。
二、服务对象
商业银行/商业银行理财子公司
三、服务内容
1、账户开立：依据监管部门的要求，为理财产品开立托管账户和其它相关账户；
2、资产保管：对所托管的不同理财产品财产分别设置独立账户，账务独立，账款、账证相符，确保财产的完整和独立；
3、资金划付：根据理财产品管理人的投资指令，及时办理资金清算、交割事宜；
4、投资监督：按照法律法规规定及委托人要求，监督理财产品管理人的指令及投资运作是否合规；
5、会计核算：负责会计核算，复核管理人计算的理财产品净值；
6、信息披露：提供理财产品净值披露或托管人报告服务。
