货币利率掉期

一、产品说明

  利率掉期是指根据同一外币本金,在约定的期间内,交换不同的计息方式的现金流量,通常期初期末都没有本金的交换,仅按照约定的计息方式及利率互相交换利息,一般可分为浮动利率换固定利率、固定利率换浮动利率、浮动利率换浮动利率三种。

二、产品特点

  1.公司借入外汇贷款,为了避免利率波动带来的损失,或为了降低借贷成本、固定自己的边际利润,可将浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。

  2.该产品可以被用来降低客户借款成本,或避免利率波动带来的风险,同时还可以固定自己的边际利润。

三、办理流程

  1.签订协议;

  2.保证金落实:通过客户关系部门落实授信或相应保证金。

  3.询价:客户通过书面申请形式确定交易的细节,以此向我行询价。

  4.成交:交易一旦达成,我行向客户进行交易确认。

  5.结算:在每一利率互换日进行实际交割。