代理分户核算
一、产品简介
我行根据客户需求在企业实体账户下开立虚拟分账户，并预先与客户约定交易补录规则，根据该规则将客户结算账户发生的每一笔交易补录至虚拟分账户，并向客户提供各虚拟分账户的对账单。
二、产品介绍
（一）支持多级账户管理：支持在我行账户下的多级分账户管理；
（二）可按规则自动补录：我行根据实际交易凭证上的编号、依据约定规则，判定对应入账的虚账户；
（三）精确计算虚账户利息：我行根据虚账户积数分配原则，精确分摊各季结息金额至各虚账户，保证虚账户利息金额的合理性；
（四）支持“一对多”补录：我行可根据客户需求，将一笔收入或支出交易按比例分摊补录至多个对应的虚账户，方便客户的多项目核算；
（五）按月提供虚拟账户对账单：我行针对已完成所有交易补录的账户，出具虚账户对账单，供客户会计对账使用。
三、办理方式
（一）客户申请开通上海银行企业现金管理平台业务并开通虚拟分户功能；
（二）提交全套申请材料，经有权机构审批通过后开通业务。
四、注意事项
本产品主要适用于无法开立多个银行账户而必须对银行账户实施二、三级分账户管理的客户。
