第三方合作模式

  我行基于与第三方平台、仓储监管机构、保险公司等合作,依托第三方对供应链中物流、资金流、信息流、商流等管控手段,为链条中参与主体提供融资服务。

  主要融资模式包括:


动产质押融资>>

  一、产品简介

  企业将符合我行要求的大宗物资原材料或存货质押给我行,并由我行认可的第三方监管机构监管,以获得融资。

  二、产品功能

  通过指定仓储监管机构对质押动产的数量监管、企业对动产跌价部分的补偿,保持质押动产价值,支持融资额度使用。

  三、产品优势

  (一)盘活存货,加快资金周转;

  (二)一次授信,循环使用,可灵活选择融资形式;

  (三)最高质押率可达70%。

  四、适用客户

  自有性质稳定、容易变现的大宗商品或终端商品,且销售渠道稳定的企业。

  五、办理流程

  (一)企业提交动产资料等,我行与指定仓储监管机构商定监管方案、审批融资额度;

  (二)我行与企业签订融资合同,与企业和监管机构签订监管协议;

  (三)企业将动产交付我行纳入监管,我行放款;

  (四)监管机构监管库存动产数量,我行跟踪动产每日价格,由企业通过补充动产数量或保证金等形式弥补质物跌价损失;

  (五)企业偿还融资款或交纳保证金申请提货释放质物。

信用保险融资>>

  一、产品简介

  企业将其在国内赊销/短期出口产生的应收账款投保中国出口信用保险公司等保险公司的信用保险,将保险赔偿权转让给我行,以获得短期融资支持。

  二、业务种类

  国内贸易信用保险项下融资、短期出口信用保险项下融资。

  三、产品功能

  (一)应收账款提前变现,减少资金占用,加快企业资金周转速度,提升资金使用效益;

  (二)无需其他担保,借助信用保险提升企业评级,获得银行融资支持;

  (三)获得收款保障,减少坏账损失,扩大销售。

  四、产品优势

  (一)一次授信,循环使用,可灵活选择融资形式;

  (二)最高融资比例达90%;

  (三)最大限度利用所有买方的应收账款获取融资。

  五、适用客户

  以赊销方式销售货物或提供服务,并投保国内贸易信用保险/短期出口信用保险的销售商。

  六、办理流程

  (一)企业投保信用保险,取得保险单据;

  (二)企业提交保险单据、应收账款资料等,我行审批融资额度;

  (三)我行与企业签订融资合同,与企业、保险公司签订赔款转让协议;

  (四)企业提交发票、交货凭证等材料申请放款;

  (五)买方将货款支付至卖方企业开立在我行的账户,归还融资。