代理分户核算

一、产品简介

我行根据客户需求在企业实体账户下开立虚拟分账户,并预先与客户约定交易补录规则,根据该规则将客户结算账户发生的每一笔交易补录至虚拟分账户,并向客户提供各虚拟分账户的对账单。

二、产品介绍

1、支持多级账户管理:支持在我行账户下的多级分账户管理;

2、可按规则自动补录:我行根据实际交易凭证上的编号、依据约定规则,判定对应入账的虚账户;

3、精确计算虚账户利息:我行根据虚账户积数分配原则,精确分摊各季结息金额至各虚账户,保证虚账户利息金额的合理性;

4、支持“一对多”补录:我行可根据客户需求,将一笔收入或支出交易按比例分摊补录至多个对应的虚账户,方便客户的多项目核算;

5、按月提供虚拟账户对账单:我行针对已完成所有交易补录的账户,出具虚账户对账单,供客户会计对账使用。

三、办理方式

1、客户申请开通上海银行企业现金管理平台业务并开通虚拟分户功能;

2、提交全套申请材料,经有权机构审批通过后开通业务。

四、注意事项

本产品主要适用于无法开立多个银行账户而必须对银行账户实施二、三级分账户管理的客户。